Unsere Zielsetzung ist die durchdachte Absicherung und der risikoadäquate Vermögensaufbau unserer Mandanten. Neben den beruflichen und privaten Plänen unserer Mandanten berücksichtigen wir bestehende Absicherungen und Anlagen bei der Entwicklung eines individuellen Finanzkonzeptes. Sie dürfen daher eine realistische und umfassende Darstellung Ihrer aktuellen Finanzsituation erwarten. Mit Ihnen gemeinsam legen wir Ihre Ziele und deren Prioritäten fest. Daran orientieren wir uns stets bei jedem weiteren Termin zur Finanzberatung in Hamburg.

Am Anfang einer Beratung steht Vertrauen! Daher vereinbaren wir grundsätzlich einen kostenlosen Erstberatungstermin. In diesem Termin erläutern wir Ihnen als Finanzberater für Hamburg und Umgebung unseren Beratungsansatz, zeigen Ihnen auf welche Informationen wir von Ihnen benötigen und wie das weitere Vorgehen aussieht. Dieser Termin kann digital oder auch persönlich erfolgen.

In einem Folgetermin führen wir eine ausführliche Bestandsaufnahme zu Ihren bestehenden Finanzen durch und berücksichtigen selbstverständlich Ihre Ziele und Wünsche. Dazu bedienen wir uns u.a. der DIN Finanzanalyse für Privathaushalte. Das Analyseergebnis umfasst den IST sowie SOLL-Zustand und stellt die Grundlage für die konkreten Umsetzungstermine dar. Dazu erstellen wir mit Ihnen gemeinsam eine Prioritätenliste und entwickeln daraus Ihr Finanzkonzept.

Nach der Konzepterstellung besprechen wir mit Ihnen die einzelnen Themengebiete und kläre alle Ihre Fragen. Themengebiete können hier z.B. sein "Absicherung meiner Arbeitskraft", "Altersvorsorge für einen auskömmlichen Ruhestand" oder "Vermögensaufbau für die eigene Immobilie". Im Anschluss identifizieren wir die für Ihren Bedarf passenden Produktlösungen. Unsere Arbeit endet allerdings nicht mit der Implementierung der Produkte in das Finanzkonzept, sondern wir bieten unseren Kunden eine laufende Betreuung. So prüfen wir in regelmäßgen Abstände